Finanszírozási tanácsadás

• Finanszírozási igények és struktúrák meghatározásaFeltérképezzük, mekkora és milyen ütemezésű forrásigénye van a vállalkozásnak vagy a projektnek, majd meghatározzuk a saját tőke és a különböző idegen források optimális arányát. Így elkerülhető az alul- és a túlfinanszírozás is, és a struktúra a valós szükségletekhez igazodik.
• Finanszírozási stratégia kialakításaKidolgozzuk, milyen forrásokból, milyen sorrendben és milyen feltételekkel érdemes finanszírozni a céljait. A stratégia figyelembe veszi a növekedési terveket, a kockázati étvágyat és a tulajdonosi szempontokat egyaránt.
• Strukturált hitel- és projektfinanszírozási megoldások kialakításaÖsszetettebb helyzetekben — nagy beruházásoknál, projektcégeknél — testre szabott finanszírozási struktúrát tervezünk, amely a projekt cash flow-jához és kockázati profiljához illeszkedik.
• Akvizíciós finanszírozási struktúrák kialakításaEgy felvásárláshoz illeszkedő finanszírozási megoldást alakítunk ki — legyen szó banki akvizíciós hitelről, mezzanine forrásról vagy befektetőtársak bevonásáról —, amely megvalósíthatóvá teszi a tranzakciót, és fenntartható marad a zárás után is.

• Tőkebevonási folyamatok szakmai támogatásaVégigkísérjük a tőkebevonást az anyagok előkészítésétől a befektetőkkel folytatott tárgyalásokig, hogy a megfelelő partnert a cég értékét tükröző feltételekkel vonja be.
• Mezzanine finanszírozási folyamatok szakmai támogatásaA saját tőke és a banki hitel közötti finanszírozási rétegben is otthon vagyunk: segítünk mezzanine forrást bevonni ott, ahol a klasszikus banki hitel önmagában nem elég, a tulajdonrész hígítása pedig nem kívánatos.
• Banki finanszírozási folyamatok szakmai támogatásaTámogatjuk a teljes banki finanszírozási folyamatot: az igény strukturálásától és a bankok megkeresésétől az ajánlatok összevetésén át a feltételek kitárgyalásáig — hogy erős, felkészült tárgyalópozícióból induljon.

• Finanszírozási folyamatok teljeskörű koordinációjaEgy kézben tartjuk a finanszírozási folyamat összes szálát: a résztvevőket, a határidőket és a feladatokat. Önnek nem kell a folyamat operatív menedzselésével foglalkoznia — mi biztosítjuk, hogy minden a helyén és időben legyen.
• Kapcsolattartás finanszírozókkal és tranzakciós szereplőkkelVezetjük a bankokkal, befektetőkkel és a többi tanácsadóval (jogi, adózási) folytatott egyeztetést, és összehangoljuk a szereplőket, hogy a folyamat gördülékenyen haladjon.
• Finanszírozási dokumentáció és folyamatmenedzsmentSegítünk átlátni és kezelni a finanszírozási dokumentáció összetett rendszerét — a feltételek követésétől a lehívási feltételek teljesítéséig —, hogy a forrás valóban rendelkezésre álljon, amikor szükség van rá.

Akkor, ha a tét nagy, a struktúra összetett, vagy ha több finanszírozó ajánlatát szeretné versenyeztetni. Egy jól előkészített, strukturált folyamatban a finanszírozók jellemzően jobb feltételekkel adnak ajánlatot — és Ön erősebb, felkészültebb tárgyalópozícióból indul, mintha egyetlen bankkal, egyedül egyeztetne.

A klasszikus banki hiteltől a strukturált projekt- és akvizíciós finanszírozáson át a mezzanine forrásig és a tőkebevonásig többféle megoldás létezik — és gyakran ezek kombinációja a leghatékonyabb. Épp ez a munkánk lényege: megtaláljuk a vállalkozása helyzetéhez és céljaihoz illeszkedő finanszírozási mixet.

Mindkettőt. Megtervezzük a struktúrát, majd a kapcsolati hálónkra támaszkodva segítünk Önnek megkeresni és versenyeztetni a megfelelő finanszírozókat, és a tárgyalásoktól a lehívásig végigvisszük a folyamatot.

Nincs merev küszöb, de a tapasztalatunk elsősorban a nagyobb, strukturáltabb finanszírozási helyzetekben teremt értéket — jelentős beruházásoknál, akvizíciós finanszírozásnál vagy összetettebb, több forrásból álló struktúráknál.

Nagyban függ a finanszírozás típusától és összetettségétől — egy standard banki hitel gyorsabb, egy strukturált projekt- vagy akvizíciós finanszírozás több hónap is lehet. Az első egyeztetés után reális idő- és feltételbecslést adunk.